FUTURO REGULATORIO DE LAS CRIPTO EN PANAMÁ

En Panamá, actualmente no existe un marco regulatorio integral específicamente adaptado a las criptomonedas. La Asamblea Nacional de Panamá está trabajando en la Ley de Criptomonedas para proteger las transacciones con estas monedas.

Hoy en día, Panamá carece de un marco regulatorio integral específicamente adaptado a las criptomonedas. Aunque los reguladores financieros como la Superintendencia de Bancos y la Superintendencia del Mercado de Valores supervisan las actividades financieras tradicionales, estos organismos no tienen autoridad directa sobre las transacciones o empresas de criptomonedas. Este vacío regulatorio ha dejado muchos aspectos de las operaciones de criptomonedas en una zona gris legal, donde las leyes existentes pueden o no aplicarse.

Un área en la que las regulaciones tocan indirectamente las actividades relacionadas con criptomonedas es en las obligaciones de prevención de lavado de dinero (AML) y las normas de Conozca a su Cliente (KYC) de Panamá. Aunque no existe una regulación específica sobre criptomonedas, cualquier empresa que participe en intercambios de criptomonedas o que ofrezca servicios de billeteras puede estar sujeta a los estrictos requisitos AML/KYC de Panamá. Esto puede crear un panorama legal complejo para las empresas, ya que deben navegar por las reglas financieras existentes mientras operan en un espacio que carece de orientación clara por parte de las autoridades reguladoras.

A pesar de la falta de legislación específica, Panamá sigue siendo un destino atractivo para los entusiastas de las criptomonedas. Una de las principales ventajas del país son sus leyes fiscales favorables. Panamá no aplica impuestos sobre los ingresos generados en el extranjero, lo que significa que las ganancias de las transacciones con criptomonedas realizadas en el extranjero no están sujetas a tributación local. Para individuos y empresas que comercian con criptomonedas en intercambios internacionales, esto ofrece una ventaja significativa en comparación con las jurisdicciones con regímenes fiscales más gravosos.

Además, las leyes de privacidad de Panamá han hecho históricamente que sea atractivo para aquellos que valoran la confidencialidad en asuntos financieros. Sin embargo, estas mismas protecciones de privacidad han sido objeto de un escrutinio internacional cada vez mayor, particularmente de organizaciones como el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que ha presionado a Panamá para fortalecer su marco de prevención de lavado de dinero. Como resultado, es posible que en el futuro se implementen cambios regulatorios para abordar las preocupaciones relacionadas con la transparencia financiera y el potencial de lavado de dinero a través de criptomonedas.